В основе системы финансов любого бизнеса стоит финансовая модель и анализ, которые служат базой для принятия решений и планирования
Основываясь на анализе и моделировании, компания разрабатывает финансовые стратегии, определяет бюджеты, управляет рисками, а также осуществляет управление операционными деньгами и капиталом. Именно эти шаги позволяют целенаправленно двигаться к достижению финансовых целей

Финансовая модель включает 3 основные формы финансовой отчетности:

Отчет P&L (отчет о прибылях и убытках)

Финансовая ОСНОВА любого бизнес-плана
Отражает финансовые результаты бизнеса за определенный период времени
Учитывает общий доход, расходы и прибыль (или убыток) за этот период
P&L помогает определить, насколько прибыльным был бизнес в прошлом и
предоставляет информацию для принятия решений по улучшению финансовых показателей в будущем

Отчет CashFlow (отчет о движении денежных средств)

CashFlow — денежный поток, финансово-денежный результат вашей деятельность
Отражает движение денежных средств внутри бизнеса за определенный период времени
Показывает, откуда пришли деньги (доходы),
куда они ушли (расходы) и как изменились денежные средства на счетах бизнеса
CashFlow помогает управлять денежными потоками внутри бизнеса и
планировать финансовые ресурсы на будущее

Управленческий БАЛАНС (отчет о финансовом состоянии)

Мгновенное фото бизнеса
Показывает ГДЕ в любой момент времени находятся ДЕНЬГИ
Помогает определить финансовое состояние бизнеса в текущий момент и
оценить его финансовую устойчивость в долгосрочной перспективе



Как происходит работа и какая информация нужна от вас?

  1. Входящая сессия-созвон (30-60 мин)
  2. Чем занимается бизнес (производство/ритейл/услуги)
  3. Ценовая линейка по каналам продаж
  4. Себестоимость (COGS/foodcost/себестоимость услуги (з/пл)/логистика)
  5. Схемы оплат с поставщиками и покупателями (предоплата/по факту продажи/отсрочка платежа со сроками) — для построения cashflow
  6. Постоянные расходы (аренда, з/пл, маркетинг, связь и т.д.)
  7. Если нужен управленческий баланс — остатки по складу, дебиторская/кредиторская задолженность, собственный капитал/инвестиции
  8. Если есть основные фонды — данные по ним
  9. Понимание глубины детализации, которую хотите получить в финансовой модели