Základem finančního systému každého podniku je finanční model a analýza které slouží jako podklad pro rozhodování a plánování
Na základě analýzy a modelování podnik vytváří finanční strategie, sestavuje rozpočty, řídí rizika a disponuje provozní hotovostí a kapitálem. Právě tyto kroky umožňují cíleně směřovat k dosažení finančních cílů
 

Finanční model obsahuje 3 základní formy finančních výkazů:

Výkaz P&L (výkaz zisku a ztráty)

Finanční základ každého business plánu

Zobrazuje finanční výkonnost podniku za určité časové období

Vykazuje celkové výnosy, náklady a zisk (nebo ztrátu) za dané období

Výkaz zisku a ztráty pomáhá určit, jak byl podnik v minulosti ziskový a poskytuje informace pro rozhodování o zlepšení finanční výkonnosti v budoucnu

Výkaz CashFlow (výkaz peněžních toků)

CashFlow - peněžní tok, finanční a peněžní výsledek vaší činnosti

Zobrazuje pohyb peněžních prostředků v podniku za určité časové období

Uvádí, odkud peníze pocházely (příjmy), kam šly (výdaje) a jak se změnil stav peněžních prostředků na účtech podniku

CashFlow vám pomůže řídit peněžní toky v rámci vašeho podniku a plánovat finanční zdroje do budoucna

Manažerská ROZVAHA (výkaz o finanční situaci)

Okamžitá fotografie podniku

Ukazuje, KDE jsou v daném okamžiku peníze

Pomáhá určit finanční stav podniku v aktuálním okamžiku a

hodnotí jeho finanční stabilitu v dlouhodobém období

 

Jak práce probíhá a jaké informace od vás potřebujeme?

  1. Vstupní schůzka - pohovor (30-60 min)

  2. Čím se podnik zabývá (výroba/maloobchod/služby)

  3. Cenové rozpětí podle způsobu prodeje

  4. Náklady na prodej (COGS / náklady na potraviny / náklady na služby (mzdy) / logistika)

  5. Platební schéma s dodavateli a zákazníky (platba předem/po prodeji/odložená platba s termíny) - pro vytvoření cashflow

  6. Fixní náklady (nájemné, mzdy, marketing, komunikace atd.)

  7. Pokud je potřeba manažerská rozvaha - zůstatky zásob, pohledávky/závazky, vlastní kapitál/investice.

  8. Pokud existuje dlouhodobý majetek - údaje o něm

  9. Pochopení hloubky detailů, které chcete ve finančním modelu mít